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学会阅读招募说明书

来源::未知 | 作者:admin | 本文已影响

在美国,翻开报纸杂志,随处可见这样的广告——热衷于推崇几只有不俗表现的热门基金。然而基金过去的表现并不是人们想象中的那么至关重要,那些相对小的或新的基金,其短期的表现尤其是如此。因为一只基金的过去表现,并不能保证将来的获益。

在做投资决策之时,不要仅局限于关注某只基金过去的走势。应该仔细研读这只基金的招募说明书和基金持有人公告,并且考虑以下几点:

1、详细核算基金的酬金和费用
  基金投资的酬金和费用由投资者承担。一只成本高的基金必须比成本低的基金要有更好的表现才能向你提供相同的回报。即使是费用上的细微差别,往往也能造成回报上较大的差异。

2、考虑基金的存续期和规模
  投资一只基金前,研读一下它的介绍,搞清楚这只基金已经运作了多长时间及它的规模。有时一些新的或小的基金也有短暂不俗表现的纪录,这是因为这些基金很可能只限于投资数量很少的股票,所以一些走势良好的股票会对他们产生很大的影响。但是随着这些基金日益成熟,并且拥有大量股票时,每只股票对其表现产生的影响就没有那么大了。这样就很难一直保持最初所拥有的成果。通过长时间观察基金如何运作,如何顺应市场的跌宕起伏,你就可以对基金的表现有更深刻的了解。

3、考虑基金的多变性和易变性
  尽管一只基金过去的表现并不一定预示将来的回报,但也许你至少可以清楚它是如何波动的。一般情况下,一只基金越多变,其投资的冒险性就越大。如果你希望你的资金在一年内要达到一个经济上的预期目标,就不要去投资一只有着易变记录的基金,那样会有很大的风险,因为你没有充足的时间安然度过股市里的低靡状态。
   学会阅读基金的招募说明书和年度报告,比较各年度的运行指标。这些数字指标能帮你在众多基金中分辨出,该基金是否能使你获得丰厚回报,或者回报是否呈现出稳定增加的趋势。

4、考虑基金的风险
  阅读基金的招募说明书和基金持有人公告可以把握该基金的投资策略。投资有高额回报的基金会冒很大的风险,而这些风险你无法控制,很可能与你的投资目标相违背。

5、关注基金运作方面出现的新变化
  基金管理人和投资策略近期是否发生了变化?一只基金是否兼并了另一只基金?诸如此类运作上的变化会影响基金未来的表现。譬如,运作某只基金非常成功的基金管理人突然停止运作该基金,则基金的表现很可能受到影响。

6、核算基金提供的服务种类和收取的费用
  阅读基金的招募说明书,熟悉它到底给基金持有人提供了哪些服务。一些基金提供特殊的服务项目,如免费的电话咨询,结算优先权,及自动的投资流程。你应该明了对于买卖基金份额你有多大的决定权,以及在买卖时是否还要向基金缴费。你可以要求诸如国际基金的基金经理提供额外的服务,但这需要付出更高的成本。


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